Внутренний фрод — название мошенничества, совершаемого сотрудниками какой-либо организации благодаря занимаемому положению и доступу. Жертвами могут стать как сама компания, в которой работают нечистоплотные сотрудники, так и ее клиенты.
Например, возможны случаи оказания фиктивных услуг или услуг по завышенным ценам, заключения договора с аффилированным подрядчиком.

Решение – снижение риска:

1. Контроль трат. Сравнение с рынком;
2. Тендерные процедуры;
3. Ограничение доступа к БД;
4. Проверку кандидата до приема на работу и мониторинг его дальнейшей деятельности
5. Поддержка высокой корпоративной культуры и внедрение эффективных схем мотивации.

Схемы выноса товара с территории:

1. Товар прячется в одежде;

2. Товар вывозится со склада, в пустой таре, или с отходами;
3. Товар прячется в технических помещениях (туалет, курилка, раздевалка), и
затем выносится;
4. «Запланированный к хищению товар добавляют к отгружаемой партии,
которую контролирует «свой» водитель-экспедитор;
5. Создание «матрешек» - В крупногабаритный товар вкладывается товар без
документов. Доставка контролируется «своим» водителем-экспедитором.

1. Проверка кандидатов при приеме на работу с акцентом:

• Наличие зависимости от алкоголя, наркотиков или азартных игр;
• Наличие кредита;
• Отзывов с предыдущего места работы;
• Внешний вид – соответствие облика доходу (одежда, обувь, телефон);
• Проведение проверки на полиграфе.

2. Мотивация сотрудников - такие как премии и ценные подарки за внесение
предложений повышающих «кражеуствойчивость» технологий.
3. Проведение анализа расхождений в складском учете и случаев претензий ваших
клиентов для выявления преступных цепочек;
4. Проведение непрерывной (выборочной) инвентаризации;
5. Ежегодные инвентаризации проводятся с привлечением внешних аудиторов.

Мероприятия проводимые сотрудниками службы безопасности:

1. Анализ и обобщение опыта раскрытия краж и хищений.
2. Аудит защищённости процессов склада в отношении воровства

на основе анализа применяемых криминальных схем:

1. Входной контроль персонала и посетителей склада с проведением
2. выборочного осмотра;
3. Проверка помещений склада на предмет «закладок»;
4. Контроль всех служебных и запасных входов, выноса мусора и отходов;
5. Участие в комиссиях по списанию товара, проведению инвентаризаций;
6. Установка систем видео наблюдения и СКУД.

Груз уехал

1. Экспедитор согласно запроса клиента подает под загрузку машину, которая не доезжает до конечного получателя. При возникновении дефицита парка диспетчер может прельстится низким тарифом предложенным водителем и договориться с ним о заказе. Как правило водители предоставляют поддельные документы (права, паспорт, номера), что в условиях пандемии сделать не сложно (количество смертей выросло и купить документы становится доступнее).
2. Мошенник-экспедитор с помощью бирж по поиску грузов и машин находит подходящие друг другу водителя и груз и заключает договор с владельцем груза. После погрузки экспедитор меняет водителю точку выгрузки, мотивируя это требованием грузоотправителя.

Груз уехал – противодействие

1. Проверка уставных документов по специализированным сервисам (Контур, Спарк, Репутация) - соответствие ИНН, ОГРН, название юрлица, имя гендиректора, не является ли гендиректор массовым, не является ли массовым юр. Адрес, проверить контакты юрлица. Необходимо позвонить первому лицу компании и убедиться, что он в курсе перевозки;
2. Получить рекомендации от надежных доверенных компаний на перевозчика или водителя с обязательным указанием контактных данных;
3. Проверить водителя (паспорт, права, данные на машину по специализированным сервисам (ГИБДД и подобные) обратив внимание, чтобы документы были не просрочены;
4. Проведение инструктажа водителя о недопустимости выгрузки не по ТТН;
5. Проверка на погрузке телефона водителя при личной встрече;
6. Подключение трекинга водителя или груза. GPS трекер может быть вложен в товар.
7. Страхование грузоперевозки.

Данный вид кражи чаще встречается при контейнерных перевозках. Груз отправляется в полном объеме, а при приемке у грузополучателя части груза нет.

Причина – вскрытие контейнера в пути следования.

Предотвращение:

1. Контроль при вскрытии:

• пломбы, если перевозка осуществлялась морем, то пломба должна иметь не значительный высол на поверхности;
• Петли. Необходимо обратить внимание на отсутствие следов вскрытия петли особенно на следы царапин на штифте;
• Корпус. Возможно вскрытие части контейнера с последующей заделкой. Обращаем внимание на следы краски, сварного шва и других признаков воздействия.

2. Контроль перевозчика или экспедитора (см. предыдущие слайды);
3. Установка в контейнер камеры скрытого наблюдения с автономным питанием;
4. Вскрытие и прием товара должен производиться только под видеозапись;
5. Вложение GPS меток в товар (особенно в крайние ряды);
6. Привлечение независимого экспедитора на сопровождение груза (из порта или жд станции до получателя);
7. Страхование груза.

Брать откаты может любой сотрудник, принимающий решение о покупке чего-либо для компании